Intuit Extinde Integrarea AI pentru Contabili
Directorii Intuit au prezentat cele mai recente îmbunătățiri ale QuickBooks, Intuit Accountant Suite și Intuit Enterprise Suite, care beneficiază de inteligență artificială, în cadrul conferinței Intuit Connect din Las Vegas, marcând o tranziție în relația companiei cu comunitatea contabilă.
CEO-ul Intuit, Sasan Goodarzi, a susținut un discurs principal în care a descris gama de produse pentru contabili, clienții acestora și companii, de la micile afaceri tradiționale care au utilizat de mult timp QuickBooks, până la companiile din segmentul mediu care folosesc acum soluția mai amplă.
"Scopul Intuit Accounting Suite este de a fi o platformă agnostic care vă ajută să vă gestionați firma, munca, echipele și clienții," a spus el. "Cealaltă latură a rețelei este de a ajuta clienții pe care îi deserviți, de la startup-uri – acele una sau două persoane cu o idee în garaj – până la companii din segmentul mediu, pe care le definim prin venituri de sute de milioane."
Goodarzi a anunțat mai multe capabilități noi de inteligență artificială agentică, inclusiv Agentic Book Close. În Intuit Accountant Suite, utilizatorii vor putea încărca procedurile lor operaționale standard existente pentru a crea un flux de lucru agentic. Aceștia vor putea apoi să își personalizeze sarcinile de flux de lucru la fiecare pas. Odată ce agentul este implementat, acesta va efectua munca la direcția contabilului, arătând progresul și semnalând ce necesită atenția acestuia. Va automatiza procesul până la revizuirea și pregătirea trimiterii rezumatului financiar către client. Când agentul finalizează toate sarcinile, cărțile vor fi închise.
"Cel mai profund aspect, din discuțiile cu firmele care au testat produsul în beta, este cantitatea de timp pe care le-o economisește și faptul că o pot personaliza conform propriilor procese și proceduri operaționale standard," a spus Goodarzi.
O altă capacitate nouă este Agent Studio, care face, de asemenea, parte din Intuit Accountant Suite. "Agent Studio este o parte incredibil de puternică a Intuit Accountant Suite, care combină capabilitățile platformei noastre, inteligența umană și toate procedurile și standardele operaționale ale firmei dumneavoastră pentru a vă ajuta să creați, să implementați și să monitorizați agenți pentru a automatiza experiențele critice pentru firma dumneavoastră," a spus Goodarzi. "De exemplu, ce ar fi dacă ați dori să automatizați timpul necesar, ca parte a închiderii conturilor, pentru a reconcilia bilanțul cu registrul general? Ce ar fi dacă, în toate practicile dumneavoastră – să luăm construcțiile – ar exista o experiență specifică în ceea ce privește modul în care clienții ar trebui să păstreze rețineri, bani pe care să îi retragă în timp ce lucrarea de construcție este în desfășurare? În loc să încercați să construiți toate aceste fluxuri de lucru diferite pentru fiecare nevoie, am construit o capabilitate pe platformă prin care puteți instrui ce doriți să facă și ea va face."
Intuit a construit această capabilitate pentru aproximativ 20 de firme, unde au fost implementați mai mulți astfel de agenți.
Compania intenționează, de asemenea, să utilizeze AI pentru a potrivi afacerile în creștere cu firmele de contabilitate adecvate care le pot satisface nevoile. Când micile afaceri ajung la un anumit nivel de complexitate, QuickBooks le va încuraja să găsească un contabil și le va potrivi cu firmele ale căror servicii corespund nevoilor afacerii lor, iar acestea vor putea alege cu cine să se conecteze. La rândul său, Intuit Accountant Suite va afișa oportunități relevante de clienți pentru contabili, bazate pe profilul firmei lor, ajutându-i să evalueze noi prospectivi și, în cele din urmă, să câștige noi clienți, alimentând astfel creșterea firmei.
"Primim mii de clienți săptămânal și, când analizăm datele noastre, de fiecare dată când un client este conectat la unul dintre voi, performanța afacerii sale și retenția acelui client sunt mai mari decât la cei care nu sunt conectați la unul dintre voi," a spus Goodarzi. "Așa că am creat, ca parte a Intuit Accountant Suite, o platformă care, bazată pe nevoile dumneavoastră, pe definiția dumneavoastră a tipului de clienți care sunt importanți pentru dumneavoastră, va face o conexiune cu dumneavoastră la momentul potrivit din viața acelui client, pentru a alimenta nu doar creșterea și prosperitatea dumneavoastră, ci și pe cea a clientului." El a menționat că această capabilitate este în curs de dezvoltare în lunile următoare.
Intuit colaborează cu multiple companii de AI, rămânând agnostic, astfel încât să poată suporta Microsoft Copilot, Anthropic Claude și OpenAI ChatGPT, printre altele.
Încetarea programului ProAdvisor
În timp ce aceste mișcări sunt în desfășurare cu software-ul său de contabilitate, Intuit a tranziționat, de asemenea, programul său ProAdvisor către un program reproiectat, ProPartner Accountants, care urmează să fie lansat în ianuarie. Noul program recompensează participarea la nivel de firmă și include traininguri de produs și certificări industriale în domenii precum serviciile de consultanță pentru clienți și AI.
"Dacă sunteți în Accountant Suite, puteți să vă uitați la echipa dumneavoastră și să vedeți unde se află pe parcursul obținerii certificărilor," a spus Simon Williams, vicepreședinte și lider al segmentului contabili la Intuit, într-un interviu. "Puteți să le desfășurați trasee de învățare, iar ei își pot construi capabilitățile în jurul portofoliului Intuit, dar și abilitățile lor industriale pentru a se extinde de acolo."
Intuit a anunțat mutarea în luna mai pentru a oferi contabililor timp să se adapteze la schimbări înainte ca acestea să intre în vigoare în ianuarie. "Am vrut să oferim firmelor timp să înțeleagă unde se vor poziționa în noul nivel și să ia măsurile necesare pentru a se asigura că sunt în locul potrivit la lansare, și deoarece este integrat în Accountant Suite, pentru a oferi oamenilor timp să migreze către Accountant Suite," a adăugat Williams. Unele traininguri suplimentare ar putea fi necesare și la nivel de firmă. "Un pas fundamental este că le cerem să aibă cel puțin o certificare per firmă," a spus Williams. "Este, de fapt, o sarcină destul de ușoară, dar acesta este pre-condiția doar pentru a demonstra că ați investit ceva în a vă pune la curent, și apoi probabil vom optimiza în timp. Dar de aici vom începe."
Programul reproiectat va lua în considerare câți clienți are o firmă în QuickBooks și câți dintre clienții săi migrează către Enterprise Suite, precum și pe ce trasee de învățare se află echipa firmei, împreună cu o structură de nivel.
"Este puțin asemănător cu un program de recompense pe care îl primiți pentru o companie aeriană," a spus Williams. "Cu cât participați mai mult, cu atât mai multe beneficii se vor debloca pentru dumneavoastră."
În același timp cu lansarea ProPartner Accountants de către Intuit, vor exista și cinci fluxuri în programul său global de parteneriat, odată cu lansarea unui alt flux numit ProPartner Solutions Provider pentru revânzătorii cu valoare adăugată.
Williams anticipează că tot mai multe companii vor migra către Enterprise Suite după ce au încercat sisteme ERP concurente, datorită familiarității lor cu QuickBooks. Intuit lansează acum versiuni specifice industriei pentru sectorul construcțiilor, precum și pentru organizațiile non-profit.
Ajutor pentru fluxul de numerar
Intuit folosește, de asemenea, AI pentru a ajuta companiile să gestioneze problemele legate de fluxul de numerar și facturile restante de la proprii clienți. "Știm că există un volum de facturare de 2,7 trilioane USD care circulă pe platforma noastră," a spus Arundhati Singh, vicepreședinte executiv, director general și ofițer șef de produs la Intuit, într-un interviu. "Am observat în sondajele noastre interne că 60% dintre afacerile din QuickBooks au cel puțin o factură scadentă de peste 30 de zile. Acesta este un punct nevralgic real. Acesta este un exemplu al concentrării reale pe modul în care putem ajuta la eliminarea muncii manuale cu Intuit Intelligence."
Intuit își propune să ajute companiile să gestioneze problemele legate de fluxul de numerar, oferind soluții de creditare prin QuickBooks Capital, unde afacerile pot obține aprobarea pentru o linie de credit în doar 24 de ore, pe baza datelor fluxului de numerar din contul lor QuickBooks și a produselor precum Intuit Business Credit Card. "Putem să analizăm finanțele afacerii lor și nu doar scorul de credit personal al proprietarului," a spus Singh.
Astfel de capabilități sunt, de asemenea, integrate în Accountant Suite, QuickBooks și Enterprise Suite. "Este, de asemenea, foarte ușor pentru ei, dacă lucrează cu un contabil în Accountant Suite, să poată trimite acea ofertă contabilului pentru a o analiza și a obține îndrumare," a spus Singh. "Am încercat să facem acest ecosistem de îndrumare foarte strâns. Acesta este un domeniu în care micile afaceri fac alegeri foarte dificile în ceea ce privește pur și simplu gestionarea fluxului de numerar. Jumătate dintre micile afaceri eșuează; 80% dintre acestea sunt legate de fluxul de numerar."
Ea a menționat că 60% dintre clienții din segmentul micilor afaceri ai Intuit spun că au cel puțin o factură scadentă de cel puțin 30 de zile.
Intuit oferă chiar și o opțiune "cumpără acum, plătește mai târziu" pentru clienții de afaceri. "Am anunțat recent un parteneriat cu o firmă pentru achiziții mari, unde clienții clienților noștri din segmentul micilor afaceri au posibilitatea de a cumpăra acum, plăti mai târziu, integrat direct prin Intuit," a spus Singh. "Este o configurare foarte simplă pentru ei să o facă disponibilă pe facturile lor."
Deși astfel de aranjamente au fost criticate pentru ratele mari ale dobânzilor care pot fi percepute consumatorilor, Singh a menționat că Intuit a reușit să-și valorifice dimensiunea pentru a oferi rate competitive. "Cred că am aranjat un parteneriat grozav cu o firmă în numele comercianților, care va fi foarte competitiv în comparație cu a ieși și a încerca să o facă pe cont propriu ca un jucător individual mai mic, și aici scara noastră poate aduce un beneficiu real acestora," a spus Singh.
Deschiderea canalului de talente
Intuit lucrează cu un grup de universități pentru a oferi un curriculum gratuit pentru formarea viitorilor contabili în abilități precum AI și CAS. Duminică, Intuit a găzduit aproximativ 20 de educatori din 17 universități și colegii, împreună cu Asociația Americană de Contabilitate, pentru a discuta programul său Accounting Futures.
"Întregul motiv pentru care i-am adus este să înțelegem care sunt abilitățile de care au nevoie firmele în viitor și cum putem pregăti studenții pentru a fi pregătiți pentru CAS când ies de pe băncile școlii?" a spus Williams. "Pentru că niciunul dintre ei nu este pregătit astăzi. Firma viitorului va fi mult mai bazată pe acest lucru, iar tipurile de roluri pe care oamenii le angajează vor fi fundamental diferite. Și o mare parte din accent cade pe capacitatea de a purta conversații consultative."
Aproximativ 16 milioane de studenți din licee, colegii și universități au interacționat cu conținutul gratuit oferit de Intuit. "Tot programul pe care îl facem este gratuit," a spus David Zasada, vicepreședinte pentru educație și responsabilitate corporativă la Intuit, într-un interviu. "Conținutul este gratuit. Trainingurile pentru profesori pe care le facem sunt gratuite, și totul este la nivel de liceu și la nivel de învățământ superior. De obicei, ne-am concentrat pe finanțele personale și pe finanțele antreprenoriale, dar acum am lansat recent programul nostru Accounting Futures, care este conceput pentru a ajuta următoarea generație de contabili să fie mai bine pregătită pentru cariere în domeniu."
În timpul evenimentului de duminică, Intuit a prezentat educatorilor prezenți programul Accounting Futures și a primit feedback și sugestii despre cum să îl facă mai eficient și mai adaptabil pentru diferite tipuri de medii educaționale.
A existat, de asemenea, un panel cu reprezentanți ai firmelor de contabilitate care au discutat despre decalajul existent în prezent, unde studenții care absolvă școlile și caută locuri de muncă în firmele de contabilitate, nu sunt calificați și necesită formare suplimentară atunci când sunt angajați.
"Întregul program a fost conceput cu ideea de a aduce împreună educatori și industrie pentru a contribui la definirea unui model ideal, astfel încât copiii care ies de pe băncile școlii, înainte de a trece de etapa de absolvire, să fie pregătiți să înceapă imediat de la angajare," a spus Zasada. "Munca pe care o fac se schimbă, acum că AI preia multe dintre sarcinile mai repetitive, orientate spre proces. Există alte roluri, cum ar fi serviciile de consultanță pentru clienți, care sunt mult mai solicitate. Ceea ce am auzit de la firmele de contabilitate cu care am vorbit este că ne dorim ca absolvenții să fie pregătiți să urmeze acest curs și să joace un rol mai strategic și să aibă un impact în firmă și cu clienții în acest fel, mai degrabă decât să intre doar și să analizeze date."
Aproximativ 100 de universități s-au înscris deja și doresc să utilizeze programul.
Zasada observă, de asemenea, un interes crescut din partea studenților de liceu pentru contabilitate, mai ales după ce au urmat cursuri de finanțe personale, care sunt acum obligatorii în aproximativ 30 de state, comparativ cu doar cinci state acum câțiva ani. "Interacțiunea pe care o găsim în licee este extraordinară, atât cu programul nostru de finanțe personale, cât și cu QuickBooks," a spus Zasada. "QuickBooks este predat în multe cursuri de contabilitate în licee. Suntem mereu surprinși, deoarece nu ne concentrăm neapărat atât de mult acolo pe cât ne concentrăm la nivel de învățământ superior. Dar în mod constant, în fiecare an, avem zeci de mii de copii care învață QuickBooks și obțin certificări, și nu vedem o scădere a acestui număr, mai ales cu creșterea programelor de antreprenoriat la nivel de liceu."
În ciuda îngrijorărilor legate de faptul că studenții ar putea folosi excesiv AI, în timp ce profesorii încearcă să fie vigilenți, el vede o necesitate de familiarizare cu AI în educația contabilă. "Nu m-aș teme atât de mult că AI îți va lua slujba," a spus Zasada. "M-aș teme de cineva care știe să folosească AI mai bine decât tine pentru a fi mai productiv și îți ia slujba. Ceea ce vedem, cel puțin în acest program particular, este o acceptare a sa și sentimentul că ar trebui să se investească mai mult timp în dezvoltarea abilităților, fie că este vorba de scrierea prompt-urilor sau de interpretare, etc. Când am dezvoltat curriculumul nostru pentru programul Accounting Futures, unul dintre modulele pe care le avem se referă la utilizarea AI în contabilitate, deoarece trebuie să înțelegi cum să o folosești pentru a fi cât mai productiv posibil."
Training Peloton
Un tânăr contabil care și-a construit o afacere substanțială cu ajutorul QuickBooks și AI este Matt Wilpers, un fost CPA care a devenit un antrenor renumit la Peloton. Wilpers a avut dublă specializare în contabilitate și finanțe la Georgia State University, a obținut un masterat în contabilitate și s-a mutat la New York, unde a lucrat la KPMG în audit și servicii financiare timp de trei ani, apoi la Goldman Sachs timp de aproximativ un an în domeniul bancar.
"Am renunțat la tot asta și am descoperit pasiunea mea la 5:30 dimineața, antrenând oameni, și am vrut să o urmăresc," a spus el. "Dar, în același timp, contabilitatea este una dintre acele profesii care te învață fundamentele conducerii unei afaceri, și sunt foarte recunoscător pentru asta, pentru că am învățat despre cum funcționează afacerile de la bază."
Wilpers a condus o sesiune de training dimineața la Intuit Connect chiar înainte de a vorbi cu Accounting Today. El folosește QuickBooks pentru afacerea sa de coaching. "Nu voi uita niciodată acea tranziție," a spus Wilpers. "Lucram cu foi de calcul și a început să devină complicat destul de repede. Aveam nevoie de ceva care să eficientizeze totul și știam din experiența mea în contabilitate că acest lucru ar putea fi făcut mult mai ușor. Totul ar putea fi organizat mult mai bine și aș putea obține mai multe informații despre afacerea mea. Și am analizat toate mărcile diferite care există, iar QuickBooks este foarte bine cunoscut de aproape toată lumea. Și, de asemenea, este atât de ușor, încât îți va prelua chiar și foile de calcul și le va introduce în sistem."
El valorifică și AI în afacerea sa. "Sunt foarte entuziasmat de asta, pentru că AI nu va înlocui neapărat contabilul tău," a spus Wilpers. "Îl va ajuta pe contabilul tău să evolueze. Este același lucru în coaching, același lucru în fitness. Putem crea un serviciu și un produs mai bun, deoarece putem prelua lucrurile mărunte care consumă tot acest timp, astfel încât să ne putem concentra pe lucrurile mari. Văd același lucru și în contabilitate."