Doar 10 Acțiuni Reprezintă Aproape 40% din S&P 500. Iată un ETF care vă Poate Ajuta să Vă Diversificați.
Puncte Cheie Cele mai mari 10 dețineri din S&P 500 reprezintă aproape 40% din valoarea sa. Indicele are o pondere similar de mare în acțiunile tehnologice. SCHY oferă diversificare internațională și diversificare sectorială mai largă, alături de venituri mai mari din dividende.
Un fond de indice S&P 500, cum ar fi Vanguard S&P 500 ETF, este considerat pe larg una dintre cele mai ușoare modalități de a construi un portofoliu diversificat. Cu toate acestea, există o problemă: doar 10 acțiuni reprezintă aproape 40% din valoarea indicelui. Această pondere a crescut de la doar 17% în 2015 și este cel mai înalt nivel de la mijlocul anilor 1960. Această concentrare lasă investitorii din ce în ce mai dependenți de un număr mic de giganți tehnologici pentru a-și genera randamentele. O modalitate de a reduce acest risc, fără a renunța la S&P 500, este adăugarea unui ETF precum Schwab International Dividend Equity ETF (SCHY), care oferă expunere la un set foarte diferit de companii. Iată cum poate fi un complement excelent pentru un ETF de top precum VOO.
S&P 500 nu este atât de diversificat pe cât credeți
S&P 500 a devenit etalonul standard al investițiilor. Indicele urmărește 500 dintre cele mai mari companii listate public din SUA. Aceste companii reprezintă aproximativ 80% din valoarea totală a pieței de acțiuni din SUA. Acest lucru a făcut ca fondurile care urmăresc S&P 500, cum ar fi Vanguard S&P 500 ETF, să fie investiții foarte populare, deoarece vă permit să captați pasiv majoritatea câștigurilor pieței de acțiuni. Cu 500 de dețineri în toate sectoarele pieței de acțiuni, S&P 500 oferă o diversificare largă. Cu toate acestea, indicele ponderează deținerile în funcție de capitalizarea bursieră, oferind celor mai mari companii cea mai mare influență asupra randamentelor sale. Datorită creșterii multor dintre cele mai mari companii de tehnologie ale țării în ultimul deceniu, fondul are o concentrare semnificativă în partea superioară.
Top 10 dețineri ale VOO reprezintă în prezent peste 39% din valoarea totală a fondului, condus de Nvidia cu 8,4%. Dacă va apărea o încetinire majoră a creșterii legate de tehnologie, randamentele S&P 500 ar suferi.
Ce aduce SCHY unui portofoliu
Schwab International Dividend Equity ETF oferă investitorilor ceva complet diferit. Acest ETF urmărește un indice (Dow Jones International Dividend 100 Index) care cuprinde acțiuni cu randament ridicat din dividende de la companii din afara SUA. Indicele selectează companiile internaționale pe baza mai multor factori de calitate a dividendelor, inclusiv istoricul dividendelor, soliditatea financiară și volatilitatea redusă. Ca urmare, Schwab International Dividend Equity ETF oferă investitorilor trei beneficii distincte care îl fac un complement ideal pentru VOO:
Diversificare internațională: SCHY deține companii din piețe precum Marea Britanie, Franța, Elveția, Australia și Italia. Deținerile sale includ Roche, Unilever, TotalEnergies și altele.
Expunere sectorială diferită: SCHY are o expunere foarte mică la tehnologie (doar 3,4% din portofoliu, comparativ cu 39,7% pentru VOO), cu un accent mai mare pe industrii (15,3% față de 8%), bunuri de consum de bază (15,3% față de 4,4%) și servicii financiare (14,9% față de 11,4%).
Venit mai mare din dividende: Randamentul recent al SCHY este de aproximativ 3,7%, comparativ cu aproximativ 1% pentru VOO.
Diversificarea internațională și sectorială a SCHY poate ajuta la reducerea profilului de risc al portofoliului dumneavoastră. Între timp, accentul său pe deținerile cu volatilitate redusă și veniturile din dividende contribuie, de asemenea, la reducerea riscului și a volatilității. Cu toate acestea, există unele compromisuri de luat în considerare. Deținerile SCHY au o creștere mai mică. Între timp, cu doar 100 de dețineri, este, de asemenea, mai concentrat (top 10 dețineri ale sale reprezintă 40% din valoarea sa, deși cu o diversificare sectorială mult mai mare). În plus, acesta prezintă un risc valutar.
Un complement ideal
VOO este o deținere de bază excelentă pe termen lung pentru investitori, având în vedere randamentul mediu anual al S&P 500 de aproximativ 10%. Cu toate acestea, alocarea sa actuală ridicată la acțiuni tehnologice l-ar putea face mai volatil în viitor. Adăugarea SCHY ar putea oferi o combinație valoroasă de diversificare internațională, venituri suplimentare din dividende și expunere la afaceri în mare parte umbrite de giganții tehnologici care domină S&P 500.