Investitorii în acțiuni din SUA au fost recompensați generos în ultimii 20 de ani. În ultimul deceniu, S&P 500 a generat un randament total mediu anual de 15,7%. S-ar putea să fii mai puțin impresionat de randamentul total mediu anual de aproximativ 11,2% pe 20 de ani al indicelui, dar ține cont că această perioadă a început chiar înainte de debutul crizei financiare, care a dus la o depreciere de aproape 60%.
Dacă ești un investitor pe termen lung, cea mai importantă concluzie este că S&P 500 nu a înregistrat niciodată un randament negativ pe o perioadă de 20 de ani. Asta nu înseamnă că nu s-ar putea întâmpla în viitor. Dar pe termen lung, aspectele pozitive tind să depășească cu mult pe cele negative. Dacă te gândești ce să investești și să păstrezi pentru următorii 20 de ani, iată cinci fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) care par deosebit de promițătoare.
Începe prin a investi în întreaga piață bursieră din SUA
Cea mai bună strategie de investiții pe termen lung ar putea fi, pur și simplu, să nu o complici. Nu încerca să găsești următoarele "home run-uri" mari sau să tranzacționezi excesiv contul. Pur și simplu, cumpără întreaga piață bursieră din SUA și lasă creșterea economică americană să-și facă treaba. ETF-ul meu principal de acțiuni este Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). În timp ce Vanguard S&P 500 ETF (VOO) oferă expunere la acțiunile cu capitalizare mare din SUA, Vanguard Total Stock Market ETF vizează întreaga piață investibilă din SUA, aproximativ 3.500 de acțiuni în total. Adăugarea acțiunilor cu capitalizare mică la nucleul portofoliului tău poate crește randamentele, chiar dacă acțiunile cu capitalizare mare au dominat în ultima vreme.
Țintind liderii de mâine
Chiar dacă S&P 500 acaparează cea mai mare parte a atenției, acțiunile cu capitalizare medie au un profil istoric de risc/randament destul de solid. Aceasta este grupul care a depășit volatilitatea acțiunilor cu capitalizare mică, dar își păstrează capacitatea de a avansa în grupul liderilor cu capitalizare mare de viitor. Invesco S&P MidCap Quality ETF (XMHQ) își propune să capteze potențialul acțiunilor cu capitalizare medie, dar o face inteligent. Se concentrează pe acțiuni de înaltă calitate din acest grup, căutând companii cu randamente ridicate ale capitalurilor proprii (ROE) și levier financiar scăzut. Acest lucru ajută la atenuarea unei părți din riscul care poate apărea din investițiile în companii mai speculative.
Deține companii mici care sunt deja profitabile
Același principiu se aplică și atunci când se investește în acțiuni cu capitalizare mică din SUA. Multe companii din acest segment rămân neprofitabile, ceea ce poate ridica semnale de alarmă cu privire la riscul de depreciere. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) ajută la rezolvarea acestei probleme. Acest fond urmărește indicele S&P SmallCap 600, care are un filtru de profitabilitate încorporat pe care companiile trebuie să-l treacă pentru a se califica. În timp ce un fond Russell 2000 ar include totul în acest spațiu, acest ETF ar viza doar companiile de mai înaltă calitate. Multe companii sunt mai mici dintr-un motiv. iShares Core S&P Small-Cap ETF asigură că investești în cele mai viabile din punct de vedere financiar.
Nu presupune că SUA va conduce mereu
Acțiunile americane și internaționale fac adesea schimb de rolul de lider global în cicluri multianuale. S&P 500 a condus lumea în cea mai mare parte a ultimilor 15 ani, iar acțiunile internaționale ar putea fi gata pentru momentul lor. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) este, în esență, echivalentul Vanguard Total Stock Market ETF pentru acțiunile non-americane. Cu aproximativ 8.800 de acțiuni în total și un raport de cheltuieli de doar 0,05%, este, poate, cea mai ieftină și cea mai diversificată modalitate de a investi în străinătate.
Transformarea dividendelor în avere pe termen lung
În mijlocul actualului boom al inteligenței artificiale (AI), este ușor să uiți beneficiile investițiilor în acțiuni de înaltă calitate, care plătesc dividende. Randamentele lor s-ar putea să pălească în comparație cu cele ale acțiunilor de tehnologie "megacap" din ultimul deceniu, dar accentul lor pe sănătatea financiară și fluxurile de numerar puternice le face dețineri ideale pe termen lung. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) investește în acțiuni cu capitalizare mare din SUA cu cel puțin 10 ani consecutivi de creștere anuală a dividendelor. Investiția în acțiuni cu dividende oferă un flux constant de venituri, alături de potențialul de creștere a capitalului, care poate fi folosit pentru a cumpăra acțiuni suplimentare la intervale regulate. S-ar putea să pară plictisitoare, dar au un istoric lung de performanță solidă.